ファクタリングサービスの詳細をまとめています

ファクタリングと似たサービス

ファクタリングと似たサービス ファクタリングと一般的なビジネスローンなどの貸金業には資金を融通するという点で似た特徴があります。
いずれも企業が資金調達を行うために利用されます。
しかしこれらのサービスには大きな違いが存在します。
ファクタリングは貸金ではなく売掛金債権の売買契約です。
ビジネスローンなどの場合は金銭の消費貸借契約の該当し、利息制限法や出資法による規制を受けます。
一方でファクタリングは売買契約に該当するため、手数料に法的な規制がありません。
しかも売掛金債権が実質的な担保となっているので、ビジネスローンよりも緩やかな審査で資金調達ができます。
ファクタリングの方が資金調達をしやすいというメリットがあります。
ただし業者によっては高額な手数料を請求されるケースも見られます。
契約後にトラブルが発生するのを避けるためには、内容をよく確認することが重要です。
2社間と3社間の取引が存在しており、一般的に前者は債権額の10%から30%ほどの手数料がかかります。
後者であれば5%から10%ほどの手数料で利用できます。

2種類のファクタリングの特徴を比較します

2種類のファクタリングの特徴を比較します ファクタリングは売掛金を売却することによって、実際に回収できる期日よりも早くに現金が入手できる便利な方法です。
その方法には2種類あって、自社とファクタリング業者の2社間での取引の場合と売掛先を含む3社間の取引があります。
それぞれにメリットとデメリットがあります。
この特徴を良く理解して、どちらの方法を選ぶかを決めましょう。
2社間の場合は売掛先へは、連絡がいきませんが、3社間の場合は連絡がいきます。
資金の回収は2社間の場合、自分で回収してファクタリング業者に支払わなければなりません。
しかし、3社間の場合は売掛先が直接ファクタリング会社に支払います。
2社間の場合、メリットは売掛先にばれずにでき、信用にも傷が付かない事です。
デメリットとしては、売掛金の回収と支払いが必要なことになります。
又、手数料も高めに設定されています。
3社間の場合、メリットは売掛金の回収や支払いの手間が不要なことと手数料が安めに設定されていることです。
デメリットは取引先に通知されてしまうので、経営状態が悪いのではないかなど、変に勘繰られてしまうことです。
双方のメリットとデメリットを比較して、どちらの方法を選ぶか決めましょう。

新着情報

◎2019/7/22

資金繰りをする時に役立つ知識
の情報を更新しました。

◎2019/4/19

ファクタリングの種類
の情報を更新しました。

◎2019/3/4

ファクタリングの仕組み
の情報を更新しました。

◎2019/2/8

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